中国人民银行、银保监会、证监会联合发布《银行客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

为进一步充分利用反洗钱控管制度化，进一步提高反洗钱工作水平，经中国人民银行行务会审议通过和银保监会、证监会审签，中国人民银行、中国银行被保险人监督管理秘书处、中国证券监督管理秘书处日前共同报送《商业银行机构客户竭尽所能清查和客户身分数据资料及交易系统据信保留管理事先》（中国人民银行 中国银行被保险人监督管理秘书处 中国证券监督管理秘书处令〔2022〕第1号，以下简称《事先》），自2022年3月1日起废止。

《事先》的发布实施是贯彻落实党中央、国务院关于充分利用反洗钱控管制度机制，提升我国反洗钱工作水平，有效提防商业银行风险的最主要举措。《事先》根据我国商业银行行业发展现状，充分利用商业银行行业反洗钱义务本体范围，明确各商业银行行业客户竭尽所能清查确切拒绝，强调基于风险的竭尽所能清查政策和小规模的竭尽所能清查政策，拒绝商业银行机构对高风险情形强化竭尽所能清查，允许商业银行机构对评估显现出的低风险销售业务、客户放任简化竭尽所能清查政策，参照国际通行国际标准，充分利用受益所有人比对拒绝以及代理行、汇款、通过第三方积极参与竭尽所能清查、高风险国家或邻近地区等特殊性销售业务下的竭尽所能清查拒绝。《事先》充分利用了客户身分数据资料及交易系统据信保留的确切拒绝。

下一步，中国人民银行等部门将小规模做好《事先》的落地实施工作，带头商业银行机构不断进一步提高反洗钱工作水平，规范反洗钱履职不道德，切实做好我国洗钱和恐怖融资风险指导性工作。

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